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Gestion d'actifs

Devenir client

Vous avez décidé d’investir dans les OPCVM ? Vous souhaitez connaître les démarches à suivre ?

Personne physique : Nos agences Banque Populaire se tiennent à votre disposition pour vous accompagner dans votre démarche de placement.

Entreprise ou Institutionnel : Adressez-vous directement à UCM.

Avant d’effectuer cette opération, nous vous recommandons de prendre connaissance des caractéristiques du fonds dans lequel vous voulez investir et ce par le biais de la fiche signalétique ou la note d’information du fonds. Il s’agit d’un document légal visé par le CDVM qui vous présente le niveau de risque du fonds, l'univers d'investissement, la politique de placement et les modalités de souscription/rachat.


La souscription par le biais du réseau d’agences Banque Populaire

Notre réseau de commercialisation est en mesure de procéder aux formalités nécessaires à la souscription.

Afin de faciliter et de rendre plus rapide les démarches administratives, pensez à préciser le code Maroclear ainsi que le nom exact du ou des fonds que vous avez sélectionnés. Le code Maroclear d’un fonds est son numéro d’immatriculation : il permet d’éviter les erreurs et de sécuriser la transaction. Les codes Maroclear de tous les OPCVM sont disponibles sur les notes d’informations des fonds.

Une fois que vous avez pris connaissance de ces éléments, contactez notre réseau de commercialisation, communiquez à votre interlocuteur le montant que vous souhaitez investir, le nom du fonds ainsi que son code Maroclear.


La souscription auprès d’UCM (Clients non Groupe Banque Populaire et Entreprises / Institutionnels)

Nos conseillers en investissement vous proposeront différents supports d'investissement après avoir analysé vos objectifs et contraintes de performance ainsi que votre profil de risque.

Ils vous informeront par la suite des modalités de constitution du dossier client*, des procédures de souscription, des frais éventuels encourus et de la fiscalité en vigueur et vous inviteront à une réunion de travail préliminaire avant d’initier l’opération de souscription.

- Documents d’identification de la clientèle

  • Extrait du registre du commerce ou équivalent (pour les personnes morales étrangères) datant de moins de trois mois
  • Statuts mis à jour
  • Document attestant des pouvoirs des personnes habilitées à mouvementer les comptes et les copies conformes aux originaux des cartes d’identité ou d’immatriculation desdites personnes

- Fiches clients Personne Physique et Personne Morale

Fiche Client PP

Fiche Client PM

- Questionnaires Connaissance Personne Physique et Personne Morale

Questionnaire Connaissance Client PP

Questionnaire Connaissance Client PM

- Ordres de souscription / rachat

Bulletin Souscription UCM

Bulletin Rachat UCM


Frais encourus

Les placements en OPCVM s’accompagent de frais éventuels correspondant à des droits d’entrée (souscription) et/ou des droits de sortie (rachat)

Droits encourus

Ajoutés à ces frais éventuels, des droits de garde peuvent être appliqués, ces derniers rémunèrant la gestion du compte titres par la banque dépositaire. Ils varient d'un établissement à l'autre et sont fonction de la taille et de la composition du portefeuille du client.

Le barème appliqué par la Banque Centrale Populaire est disponible auprès des agences.

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